Чешские банки выбирают из двух зол. Почему некоторые кредитные организации прекращают работать с российскими гражданами

Чешские банки начали закрывать счета россиянам. Это касается даже владельцев рабочей или студенческой визы, утверждают представители русской диаспоры. Их слова приводит местное издание Е15. По данным СМИ, речь идет о трех крупных чешских банках — Creditas, UniCredit Bank и CSOB. В последнем заявили, что не допускают никакой дискриминации, однако журналисты приводят в пример россиянку, которой без предупреждения аннулировали счет для получения зарплаты.

Чешские Creditas и UniCredit и сами не отрицают, что аннулируют счета россиян и белорусов. В CSOB от такой информации открестились, но представители общины в Чехии настаивают на обратном.

При этом в UniCredit указали, что каждый раз банк исходит из оценки конкретной ситуации и рисков с каждым клиентом. И если счет аннулировали, значит, служба контроля за операциями таковые нашла. Причем перечень рисков кредитная организация публиковать отказывается. Проблемы со счетами возникают по всему миру. Но говорить о намеренной дискриминации сложно — решения банков сугубо прагматические, отмечает адвокат, партнер Delcredere, соруководитель санкционной практики Андрей Тимчук:

«У меня был разговор с руководителем комплаенс-службы одного из крупнейших арабских банков. Я спросил, почему они не открывают счета россиянам, почему это так сложно. Он ответил, что для кредитных организаций это очень дорого, поскольку было приостановлено членство России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Кроме того, у РФ приостановлен обмен налоговой информацией с недружественными странами, тем самым она попадает в странные операции, с которыми нужно проводить повышенный комплаенс.

Вот и получается, что банку проще закрыть счета российских клиентов просто потому, что это дорого, а не потому, что он хочет кого-то дискриминировать».

Подробнее на «Ъ FM»