PEP-статус: кто такие политически значимые лица и что им делать с рисками санкций

Топ-менеджеры, связанные с государственными банками или компаниями, могут обладать статусом Politically Exposed Person. Почему этот статус может быть сегодня рискованным и что с ним делать, рассказывают партнер юридической компании «Делькредере» Андрей Тимчук и юрист «Делькредере» Денис Хлопцов.

Доля государства в ВВП России составляет более 50%, и это неудивительно — многие отечественные компании спонсируются государством или контролируются им прямо или косвенно. Как следствие, топ-менеджеры таких компаний зачастую получают статус PEP — Politically Exposed Person (с англ. «политически значимое лицо»). Этим статусом наделяют также высокопоставленных госслужащих, членов политических партий и других лиц, играющих важную общественную роль внутри страны или на международном уровне. Иногда включение в PEP-листы не обусловлено конкретными критериями, а происходит на основании мнения о наличии у лица публичной функции или влияния.

PEP — это особый маркер, при наличии которого лицо и его финансовые операции подвергаются тщательной проверке. Рекомендации по работе с PEP-лицами дает Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). FATF относит лиц с PEP-статусом к группе высокого риска, поскольку их связи и влияние могут быть использованы для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных целей.

На различные риски взаимодействия с PEP-лицами также указывает Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA). Для начала или продолжения работы с лицами из PEP-листов FCA рекомендует компаниям получать одобрение высшего руководства, принимать меры к установлению источника происхождения средств и проводить усиленный, постоянный мониторинг отношений лицом со статусом PEP.

Поэтому PEP-статус в текущих условиях может затруднить открытие счетов в иностранных банках, получение визы и значительно повышает риски оказаться в санкционных списках: предполагается, что PEP — это лицо, связанное с государством. Лицо со статусом PEP в руководстве компании усложняет прохождение процедуры «Знай своего клиента» (KYC) с европейскими и американскими контрагентами, а иногда этот статус или его сокрытие может стать причиной отказа в сотрудничестве.
Статус PEP означает проблемы и для родственников такого лица. Один из наших клиентов с РЕР-статусом столкнулся с тем, что его ребенка отказались зачислять в университет в Лондоне из-за статуса PEP. Другому клиенту отказали в открытии счета в кипрском банке из-за статуса PEP у его брата. Часто встречаются отказы в выдаче виз из-за PEP-статуса у родственников.

Подробнее читайте на сайте Forbes