Denizbank разослал «письма счастья». Как отсутствие ВНЖ в Турции повлияет на банковские счета россиян

Один из крупнейших турецких банков начал проверять ВНЖ у клиентов-россиян.

Denizbank разослал письма, в которых просит срочно предоставить документы, подтверждающие право проживать в стране.

Что будет, если требование не выполнить, не уточняется. О рассылке сообщили сами клиенты банка и финансовые консультанты. По словам последних, с начала года Denizbank отказывал новым российским клиентам в обслуживании.

Мнение эксперта

Даже при отсутствии ВНЖ клиенты Denizbank, вероятно, смогут избежать закрытия счетов, полагает старший юрист коллегии адвокатов Delcredere Евгений Коновалов:

«Это был один из банков, где можно было легко пройти комплаенс. Некоторые ездили в путешествие и в течение нескольких дней открывали там счета. Естественно, сейчас банки испугались волны вторичных санкций и усиливают комплаенс.

Что им нужно в доказательство пребывания в Турции, аренда или прописка, нужно выяснять в диалоге с менеджером, и от отделения к отделению может быть разная история. Насколько я знаю, клиентов, у которых нет миграционного статуса, но есть недвижимость, это не сильно спасает, они также получили эти письма.

Я думаю, будет две категории клиентов: счастливчики, которым сохранят счета, и те, кому счет закроют и попросят вывести остатки. Причем, по опыту других стран, остатки дают вывести, только если ты приедешь в отделение банка, а приложение и веб-версию сразу блокируют. В группу счастливчиков в первую очередь попадут те, у кого есть ВНЖ, и они смогут доказать реальность своего пребывания в Турции, либо те, кто показывает нормальные обороты по счету.

Возможно, это раздельные истории: либо при наличии ВНЖ не имеет значения размер оборотов, либо при больших оборотах клиент интересен турецкому бизнесу и его попытаются сохранить, несмотря на отсутствие больших связей со страной».

Коммерсантъ