Банковский комплаенс за рубежом: как избежать проблем и чем помогут юристы

22 декабря 2023 года президент США подписал исполнительный указ (executive order) № 14114.

• Этот указ позволил вводить вторичные санкции США на зарубежные финансовые институты, вплоть до закрытия корреспондентских счетов и блокировки активов, находящихся в «зоне досягаемости» США.
• В первую очередь это касается неамериканских финансовых учреждений, уличенных в проведении существенных операций, так или иначе поддерживающих российский Военно-промышленный комплекс.

Новые меры американских властей напугали банки. В марте несколько крупных СМИ написали об обострившихся проблемах российских лиц с платежами по внешнеторговым контрактам — при этом не важно, в какую сторону идет платеж, в Россию или из нее.

Мнение эксперта

Поскольку изобретательность российских и не только компаний, продолжающих поставлять запрещенные санкциями товары и технологии обходными путями, достигла серьезных масштабов, то иностранные банки нередко предпочитают выбрать наименее рискованный путь, ограничив существенно или полностью все операции, связанные с РФ, объясняет происходящее соруководитель санкционной практики Delcredere Андрей Рябинин.

«Выстраивать дорогие и сложные системы комплаенса, как правило, долго и накладно, и даже они не гарантируют выявление проблемных транзакций, из-за которых банк может лишиться крайне ценного доступа к американской финансовой системе или, в худшем сценарии, быть подвергнутым вторичным санкциям США», — отметил Андрей.

Фактически российские плательщики, использующие иностранные банки, сегодня вынуждены сами внедрять отдельные инструменты санкционного комплаенса, рассказал Рябинин: «Упрощая работу банковскому комплаенсу, компания снимает собственные риски заморозки платежей или отказа в их проведении порой после долгого периода оценки комплаенсом».

Поскольку в основном финансовые службы компаний не знают, какие «красные флажки» на сегодняшний день актуальны для банковского комплаенса по российским транзакциям, то зачастую привлечение специализированных консультантов по санкциям или обучение внутренних специалистов является обязательным элементов управления рисками, связанными с платежами, уверен юрист.

Заключение, выданное независимыми юридическими консультантами с подтвержденной репутацией в области санкционного регулирования, способно убедить банк (и при необходимости, контрагента) в санкционной чистоте конкретной сделки и позволит провести ее в рабочем режиме, подтверждает Рябинин.

Право.ру