ЦБ намерен анализировать устройства банковских клиентов для борьбы с отмыванием

Банк России займется созданием межбанковской системы, с помощью которой можно будет анализировать устройства банковских клиентов для выявления сомнительных операций.

Проект получил название «Сервис анализа технических устройств». ЦБ намерен собирать информацию о смартфонах и компьютерах, с которых клиенты-юрлица заходят в приложения интернет-банков. В зону риска могут попасть компании, сотрудники которой регулярно заходят в один аккаунт с нескольких устройств. Или, например, если с одного смартфона слишком часто проводят операции в приложениях разных банков.

По словам представителя ЦБ, система пока только тестируется. Но мошенники уже сейчас могут приспособиться к новым требованиям, отмечает партнер КА «Delcredere» Максим Степанчук: «Идея благая, но насколько это будет работать, большой вопрос. Банки должны анализировать IP-адреса и информацию об устройствах. Если злоумышленник профессионально занимается этим, ему не составит большого труда купить еще один смартфон, планшет или компьютер и подключать его по отдельному каналу интернет-связи, это стоит совсем немного. Люди, которые зарабатывают на этом миллионы, могут купить 100 планшетов по 10 тысяч рублей. И, напротив, как быть, например, бухгалтерским компаниям, которые на аутсорсе ведут пять-двадцать компаний? Стоит очень болезненный для наших банков вопрос, связанный с защитой персональных данных. Что касается репутационных рисков, то это зависит от того, какая финальная система будет выбрана для банков и насколько этот фактор будет значим при анализе действий компании. Но по опыту своих доверителей могу сказать, что неосторожное попадание в какую-то историю, связанную с репутацией, потом может создать проблемы взаимодействия с банками, в получении кредита и так далее. И в итоге доверителю приходится доказывать, что он не верблюд, что с ним все в порядке и это ошибка, случайность, а не какая-то связь с незаконным отмыванием денежных средств или уклонением от налогов».

Подробный материал читайте на BFM.RU