Как люди отправляют деньги в Россию из-за рубежа

Традиционные способы пока работают, но россияне все чаще используют схему хавалы Сделать трансграничный перевод из-за рубежа в Россию не менее проблематично, чем из РФ отправить деньги за рубеж. В таких условиях люди стали использовать адаптированный к российским реалиям аналог хавалы — способ расчетов с иностранцами, который распространен в Иране, давно живущем под санкциями и отключенном от SWIFT.

В чём суть хавалы?

Иранская компания и ее контрагенты рассчитываются через посредников на местах, не используя трансграничные переводы. Один из посредников принимает деньги от покупателя, другой отдает эту сумму продавцу. Долг одного посредника перед другим погашается за счет сделок в обратную сторону, когда зарубежной компании надо через посредника оплатить что-то в Иране.

Законна ли хавала?

С первого взгляда, да, говорят опрошенные Frank Media юристы. Но есть много тонких моментов. Регулярная «помощь» с денежными переводами подпадает под признаки некоторых банковских операций, предусмотренных статьей 5 закона «О банках и банковской деятельности». Организаторы таких бизнесов в случае могут попасть под ответственность, степень которой зависит от суммы транзакции, признанной незаконной, говорят юристы.

«Если сумма „хавалы“ будет более 2,25 млн рублей (особо крупный размер), ее оператору может грозить уголовная ответственность», — напоминает юрист Delcredere Карина Анненкова. При меньшей сумме резидент РФ будет нести ответственность по статье 15.25 КоАП: штраф за осуществление незаконной валютной операции — от 75% до 100% от суммы операции.

Подробнее: https://frankrg.com/65499