Разработка правовых решений для трансграничных расчетов в криптовалюте для ведущего российского банка

2 ТРЛН РУБ.

Суммарная оценка транзакций, произведенных с участием банка в криптовалюте

Постановка задачи

Клиент выработал инновационное решение для содействия российским компаниям в расчетах по трансграничным сделкам, осложненных введенными ограничениями и овер-комплаенсом со стороны иностранных финансовых учреждений.

Для расчета по этим сделкам он использовал трансграничные криптовалютные переводы.

Многие страны принимают меры для включения криптовалютных операций в свои санкционные режимы и вводят юридические ограничения. Поэтому клиент обратился в Delcredere за разработкой правовых решений, которые обеспечат безопасность и законность его криптовалютных расчетов.

Задача

Предложить доверителю правовые механизмы для совершения платежей с учетом нормативных ограничений и требований Центрального Банка РФ.

Защита интересов клиента

Юристы Delcredere подготовили комплексное заключение по двум направлениям:

• Американское законодательство. Юристы проанализировали административные, финансовые, налоговые и уголовные правовые нормы штатов и определили эту юрисдикцию как высокорисковую для деятельности клиента.
• Европейское и британское законодательство. Юристы Delcredere пришли к выводу, что риски в этих юрисдикциях значительно ниже, так как их санкционное законодательство экстерриториально не применяется.

Юристы коллегии дали клиенту рекомендации по построению безопасной системы трансграничных криптовалютных расчетов.

Результат

Благодаря правовому заключению, доверителю удалось предложить решение своим клиентам для совершения расчетов на сумму около 2 трлн рублей.