Разработка системы расчетов с использованием криптовалютных платежей для IT-компании

Постановка задачи

IT-компания планировала использовать криптовалюту при расчетах в своей деятельности в соответствии с российским законодательством и требованиями в сфере комплаенса ПОД ФТ (противодействие отмыванию денежных средств, полученных преступным путем/ финансирование терроризма.

Задача

• Проанализировать российское законодательство, а также законодательство ОАЭ в сфере использования цифровых валют в расчетах.
• Разработать правовой механизм платежей в цифровой валюте с использованием ОАЭ как транзитной юрисдикции.
• Рассмотреть вопросы банковского комплаенса и требования ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денежных средств, полученных преступным путем/финансирование терроризма).

Защита интересов клиента

Работа юристов включала:

• анализ нормативной базы, включая федеральные законы, подзаконные акты, судебную практику и разъяснения органов государственной власти РФ о цифровых валютах, валютном регулировании и рекламе;
• анализ законодательства ОАЭ, касающееся оборота криптовалют, а также требований к лицензированию такой деятельности;
• разработку рекомендаций по юридически корректному оформлению расчетов с контрагентами;
• подготовку системы расчетов, позволяющей совершать платежи в криптовалюте, соответствующей требованиям российского законодательства и законодательства ОАЭ, а также правилам ПОД/ФТ;
• проработку вопросов ведения комплаенс-контроля, учета трансграничных элементов и оценки особенностей регулирования в ОАЭ.

Результат

Проект позволил клиенту:

• Расширить линейку финансовых решений без нарушения законодательства.
• Повысить устойчивость модели бизнеса.
• Продемонстрировать контролирующим органам и контрагентам добросовестный подход в части соблюдения требований о прозрачности операций.